صرافي ارز ديجيتال

بروكر و صرافي چيه تفاوتي دارند

دو راه براي معامله و خريد و فروش ارز ديجيتال وجود دارد، با استفاده از يك صرافي و يا استفاده از يك بروكر. اين دو با هم تفاوت‌هايي دارند كه براي عموم مردم واضح نيستند. در ادامه ابتدا به تعريف اين دو مفهوم مي‌پردازيم و سپس مواردي را كه معامله‌گران بايد در هنگام خريد ارز ديجيتال در يك صرافي و يا در يك پلتفرم معاملاتي آنلاين يك بروكر مد نظر قرار دهند را بررسي خواهيم كرد.

يكي از كاربران بخش استك وب‌سايت ارزديجيتال در پاسخ به سوالي درباره تفاوت بروكر و صرافي مي‌نويسد:

كارگزار كاملا با صرافي متفاوت هست.

شما در صرافي ميتونيد يه ارز بخريد يا ارزتون رو به ارز ديگه اي تبديل كنيد.صرافي هاي جديدا امكاناتي مثل چارت قيمت و خريد هاي شرطي و يا اهرم هم اضافه كردند.

اما گارگزار مثل ويندزور يا آلپاري يا همه جاهايي كه اسم كارگزار دارند، در بورس يا فاركس و يا غيره فعاليت ميكنند.

كارشون خريد و فروش هر چيزي مثل سهام فلزات، كالاهاي اساسي، ارزهاي ديجيتال، انرژي مثل نفت و گاز و غيره هست.

شما به صورت مستقيم امكان خريد مثلا سهام اپل رو نداريد. بايد در يك كارگزاري حساب باز كنيد و درخواست خريد هر اون چيزي زو كه اون كارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستيد كه بسته به نوع خريدتون ممكنه سود يا زيان كنيد. كارگزار هاي فاركس (بازار ارز خارجي مثل يورو  وپوند و …) معمولا لورج يا اهرم ميدن كه ميتونيد چند برابر سرمايه‌تون خريد كنيد.

جديدا كارگزارهاي فاركس با شركت هاي تامين نقدينگي قرار داد خريد ارز ديجيتال ميبندند. يعني شما در واقع به كارگزار ميگيد كه مثلا براي من مقداري از بيت كوين بخر يا بفروش. دقت كنيد اين قرارداده نه خود بيت كوين. در سمت مقابل شما هميشه يا يه قرارداد مخالف شما وجود داره يا خود شركت تامين نقدينگي قرارداره. اگه سود كنيد كه معادل دلاري رو  به شما ميده يا بر عكس از شما ميگيره. پس شما صاحب ارز ديجيتال نيستيد. (يعني بروكر براي سرمايه‌گذاري مناسب نيست و فقط براي خريد و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافي‌ها، در بروكرهاي بين‌المللي هم خطر بلوكه شدن دارايي‌ها براي افراد ايراني وجود دارد.

بروكر و يا كارگزار چيست؟

بروكر يا كارگزار (Broker) شخص يا شركتي است كه به عنوان واسط بين خريدار و فروشنده ايفاي نقش مي كند. بروكر تنها در بازار اقتصادي معنا ندارد بلكه در بازار املاك و مستغلات، بازار كالا، بازار هنر و… نيز وجود دارد.

اما در دنياي اقتصاد، بروكر يك نهاد مالي غيربانكي است كه وظيفه اعلان نرخ دارايي‌هاي در بازار را به مشتريان برعهده دارد، كارگزاران، اوردرهاي (سفارش‌هاي معاملاتي) مشتريان خود را از طريق تلفن، فكس و اينترنت دريافت كرده و از محل سپرده مشتري اقدام به اجراي دستورات (خريد يا فروش) مي كنند و خود در كميسيون انجام دستورات كسب درآمد مي‌كند.

هر بروكر نرم افزاري خاص خود دارد كه از طريق آن ميتوان از قيمت‌ها مطلع شد و دستورات خريد و فروش را به بروكر منتقل نمود. يك كارگزار به طور معمول مجموعه‌اي از فعاليت‌هاي لازم بين خريدار و فروشنده را با توجه به مسئوليت قبلي كه خريدار و فروشنده به او واگذار كرده‌اند انجام مي‌دهد تا در شرايط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزينه‌هاي اصلي و جانبي آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز ديجيتال، با استفاده از يك بروكر، وجوه و سرمايه شما بر خلاف يك صرافي متمركز، توسط يك شبكه معاملاتي خريد و فروش مي‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC)  از آن ياد مي‌شود.

بروكرها فروشنده‌ها و يا خريداراني را كه به تنهايي مقادير خيلي زيادي ارز ديجيتال در اختيار دارند را پيدا مي‌كند و آن‌ها را براي فروش جفت مي‌كند. اين فرآيند انعطاف‌پذيرتر، راحت‌تر و عموما سريع‌تر از صرافي اتفاق مي‌افتد.

صرافي چيست؟

صرافي در لغت به معناي محلي براي داد و ستد انواع پول است. پيدايش آن به عنوان يك حرفه را مي‌توان ناشي از نياز مردم به تعين و صحت وزن و عيار مسكوكات گوناگوني دانست كه در قرون پيشين رواج داشتند.

سيستم كاري صرافي‌هاي مرسوم ارز ديجيتال همانند بورس اوراق بهادار است كه در آن خريداران و فروشندگان بر اساس قيمت لحظه‌اي ارز ديجيتال معاملات خود را انجام مي‌دهند.

قيمت يك ارز ديجيتال در صرافي بر اساس خريد و فروش به دست مي آيد و اگر تقاضا براي خريد ارزي بيشتر باشد قيمت افزايش، و اگر تقاضا كم باشد قيمت كاهش مي يابد.

صرافي‌ها معمولا براي هر تراكنش درصدي را به عنوان كارمزد خود برمي‌دارند. در صرافي‌ها ممكن است برخي افراد ارز فيات را به ارز ديجيتال تبديل كنند و يا بالعكس، در حالي كه برخي ديگر فقط ارزهاي ديجيتال مختلف را با هم مبادله مي‌كنند.

در ادامه به بررسي تفاوت‌هاي اين دو مفهوم در ابعاد مختلف مي‌پردازيم.

افتتاح حساب كاربري و احراز هويت

صرافي

روند افتتاح حساب در صرافي‌ها به آساني باز كردن يك حساب در ساير وب‌سايت‌ها است. تمام كاري كه شما بايد انجام دهيد ارائه يك ايميل و ساختن گذرواژه و تاييد آدرس ايميل ارائه شده است. پس از ثبت نام، براي اين‌كه بتوانيد از حساب خود برداشت و يا در آن سپرده‌گذاري كنيد، بايد فرآيند احراز هويت را انجام دهيد.

براي تاييد و احراز هويت حساب كاربري خود بايد تصويري از كارت شناسايي خود و يا تصويري از خود با كارت شناسايي در دستانتان را در وب‌سايت صرافي آپلود كنيد. اصولا صرافي‌ها طي چند ساعت تا چند روز به درخواست تاييد هويت شما پاسخ خواهند داد.

اما در اين بين برخي صرافي‌ها نيازي به احراز هويت ندارند كه از جمله آن مي‌توان به صرافي بايننس، يكي از محبوب‌ترين صرافي ارز ديجيتال در سراسر جهان اشاره كرد. در اين صرافي به محض ثبت‌نام، شما مي‌توانيد از حساب خود برداشت كنيد و يا در آن سپرده‌گذاري كنيد و تنها محدوديت تراكنش تا سقف 2 بيت كوين در روز وجود دارد.

بروكر

ثبت نام در بروكر نيز كار سختي نيست و مانند صرافي ساده است. با اين‌حال براي سپرده‌گذاري و انجام معامله، تاييد حساب كاربري اجباري و الزامي است. به عنوان يك قاعده و قانون بايد يك يا دو نسخه مدرك اسكن شده ارائه دهيد كه اصولا كارت شناسايي و مدركي براي اثبات آدرس شماست.

ممكن است برخي بروكر از شما مدارك ديگري درخواست كنند. فرآيند و پروسه‌ي احراز هويت بسيار سريع‌تر از صرافي صورت مي‌گيرد و در عرض 30 دقيقه تكميل مي‌شود. پس از اين‌كه حساب شما با موفقيت تاييد شد و حساب معاملاتي شما باز شد، شما مي‌توانيد به راحتي سپرده‌گذاري كنيد و خريد و فروش را آغاز كنيد. در برخي بروكرها هم مانند صرافي‌ها نياز به احراز هويت نيست.

سپرده‌گذاري و برداشت

صرافي

ارسال پول فيات به صرافي‌هاي ارز ديجيتال اغلب يك دردسر است. مثلا شما نمي‌توانيد دلار و يا يورو را در بايننس به صورت سپرده نگه داريد و بايد به جاي آن از ارز ديجيتال استفاده كنيد. اين بدان معناست كه شما بايد پيش از آن مقداري ارز ديجيتال بخريد.

براي خريدن ارز ديجيتال راه‌هاي مختلفي وجود دارد، اما اين تراكنش‌ها معمولا با كارمزد و كميسيون بالا همراه است. اگر قرار است كه تراكنش‌هاي متعددي را هنگام واريز به حساب خود انجام دهيد، به خاطر داشته باشيد كه كه براي هر تراكنش بايد كارمزد پرداخت كنيد و به اين ترتيب ممكن است 15 درصد از سرمايه اوليه خود را از دست دهيد.

برداشت سرمايه از صرافي به صورت ارز فيات هم بدون دردسر نيست. البته شما مي‌توانيد از كيف پول و يا صرافي آنلاين استفاده كنيد، اما انتقال دارايي به  آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت كارمزد مي‌شود. برداشت و انتقال به يك حساب بانكي نيز خود يك مساله است، چرا كه برخي بانك به دليل مشخص نبودن منشا اين پول‌ها و تراكنش‌هاي آن، از پذيرش پول از صرافي‌هاي ارز ديجيتال خودداري مي‌كنند.

بروكر

شارژ حساب  و برداشت در بروكرها معمولا به صورت دلاري يا يورو صورت مي‌گيرد و شما نمي‌توانيد برخلاف صرافي‌ها اقدام به واريز و برداشت با ارزهاي ديجيتال كنيد. البته ممكن است بروكرهايي وجود داشته باشند كه امكان واريز و برداشت با ارزهاي ديجيتال را فراهم كنند. سپرده‌گذاري با استفاده از بروكر به راحتي آب خوردن است البته نه براي كاربران ايراني. مشتري بروكر روش‌هاي زيادي براي ايجاد سپرده در اختيار دارد؛ از جمله استفاده از كارت اعتباري، كيف پول‌هاي الكترونيكي معتبر و غيره. شما مي‌توانيد در سپرده خود دلار آمريكا، يورو و گاهي ارزهاي ديگر را نگه داريد. اين قابليت كل فرآيند را بسيار ساده مي‌كند و به عنوان يك قاعده، كارمزدي براي سپرده‌گذاري وجود ندارد. كاربران ايراني معمولا از بروكرهايي استفاده مي‌كنند كه گزينه پرداخت با وبماني دارد.

خريد و فروش

صرافي

معامله و خريد و فروش در صرافي نياز به دانش خاصي ندارد. كافي است شما ابزار معاملاتي دلخواه خود را انتخاب كنيد و بخش تريد را باز كنيد و نمودار قيمت‌ها را تماشا كنيد.

شما مي‌توانيد سفارشات خريد و فروش بگذاريد و همچنين از قابليت‌هاي استاپ ليميت و استاپ اوردر استفاده كنيد. از اين منظر ويژگي‌هاي صرافي‌ها در مقايسه با پلتفرم بروكر تا حدودي محدود است.

يكي از مزاياي صرافي اين است كه شما بين تعداد زيادي ارز ديجيتال براي خريد و فروش حق انتخاب داريد. براي مثال، صرافي بايننس 120 ارز ديجيتال براي معامله ارائه مي‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژي خريد و فروشتان، مجموعه‌اي عالي از گزينه‌هاي متنوع را پيش رو داريد.

بروكر

با استفاده از پلتفرم بروكر، مجموعه گسترده‌اي از ويژگي‌ها را در اختيار خواهيد داشت كه به شما كمك مي‌كند تا استراتژي‌ها و ريسك‌هايتان را دقيق‌تر پياده كنيد. به اين ترتيب كه شما قادر خواهيد بود انديكاتورهاي اضافي بر روي نمودار قرار دهيد و از ابرازهاي تحليل درون‌ساخت استفاده كنيد.

با اين حال، پلتفرم بروكر برخلاف صرافي تعداد محدودي ارز ديجيتال به شما ارائه مي‌كند. هر بروكر از ارزهاي متفاوتي پشتيباني مي‌كند، اما به احتمال زياد شما محبوب‌ترين ارزهاي ديجيتال را در آن‌جا پيدا خواهيد كرد.

يكي ديگر از ويژگي‌هاي مثبت بروكر، اختلاف كم بين پايين‌ترين و بالاترين قيمت در سفارشات آن است. اين اختلاف قيمت در بازار ارزهاي ديجيتال ممكن است به چند صد دلار برسد، اما بر روي پلتفرم‌هاي خريد و فروش، ممكن است شما با كمترين اختلاف قيمت ممكن مواجه شويد.

پلتفرم بروكر امكانات خوب زيادي در اختيار شما قرار مي‌دهد. بر خلاف صرافي، مي‌توانيد چندين نمودار را در پنجره خود قرار دهيد، جريان قيمت‌ها و مظنه را دنبال كنيد، از مجموعه انديكاتورها و ساير افزونه‌ها استفاده كنيد.